ASESÓRATE
A&S Wealth Solutions es un despacho de Wealth Management. Gestión de Patrimonio.
¿Necesitas Asesoramiento?
En la sección "Educación Financiera" hemos explicado la necesidad del ahorro para la consecución de metas y objetivos básicos del ser humano. Además hemos puesto de manifiesto el problema que tienen la mayoría de los ahorradores para encontrar asesoramiento financiero de calidad. Por último hemos explicado los requisitos que ha de cumplir un asesoramiento adecuado a cada individuo.
Al igual que cuando vas al médico buscas al experto adecuado, la salud de tus ahorros requiere especial atención. Asesórate por un profesional para conseguir tus objetivos y sentirte SEGURO.
Nuestro Servicio: Gestión Patrimonial Integrada
Para realizar el trabajo con garantías hemos estructurado el proceso en 4 etapas:
1ª Cuestionario de situación económica, personal, y sesgos de comportamiento
2º Análisis Financiero
3º Composición de la cartera de inversión
4º Monitorización y Rebalanceo de la cartera de inversión
1.- Cuestionario
- El usuario completa un cuestionario donde se recaban datos fundamentales para realizar un asesoramiento adecuado.
- La información requerida es la situación patrimonial y económica, vias de ingresos, situación personal, objetivos de rentabilidad, aversión al riesgo, situación legal etc..
- Este punto de partida es fundamental ya que nos da una primera e importante fotografía del cliente.
- Aunque los datos que deben aparecer en el formulario tienen que ser reales, puedes rellenar el formulario con un nombre de usuario anónimo.
3.- Composición de la Cartera
- Una vez hayamos realizado la entrevista personal, procedemos a completar el análisis financiero.
- Se creará el documento "Investment Policy Statement" (IPS) donde se establecen las pautas que ha de seguir el asesor para gestionar tu cartera
- Este documento se redacta entre el asesor y tu. Funciona como el marco regulador de la relación entre ambos. El cliente siempre debe tenerlo presente.
- Una vez establecido esto, componemos la cartera de inversión, ajustada a los objetivos y restricciones establecidos por el cliente.
2.- Análisis Financiero
- Una vez hayamos recibido el formulario, procesamos la información con nuestro software de análisis inicial.
- Te enviaremos un documento "Análisis Preliminar" donde especificamos, a falta de una última reunión personal, cómo habría de componerse tu cartera.
- Hasta este momento no se ha formalizado el contrato entre asesor y cliente.
- Si estimas que el servicio es beneficioso y necesario para tus ahorros, acordaremos una entrevista personal, ya sea física, en nuestras oficinas, o telemática.
4.- Monitorización y Rebalanceo
- Nuestro servicio no acaba ahí. La gestión de una cartera de inversión requiere de una monitorización continua del rendimiento.
- Es necesario también rebalancearla cada cierto tiempo según se haya estipulado en el IPS.
- Anualmente o cada vez que ocurra algún evento que afecte las condiciones inicialmente establecidas en el IPS, existirán reuniones personales con el asesor.
- El servicio continuado es muy importante para dar fiabilidad y calidad al servicio prestado.
En A&S creemos que estas cuatro etapas son imprescindibles para realizar un asesoramiento financiero de calidad. Aunque este proceso requiere una cantidad considerable de recursos, apostamos por un servicio de calidad por encima de todo. El hecho de incluir la nuevas tecnologías en el proceso de gestión de carteras nos permite ofrecer este servicio, propio de las grandes fortunas, a un amplio abanico de ahorradores.
Nuestros honorarios son:
- Comisión de Gestión Anual: 1,25% (IVA Incluido) sobre los activos invertibles. Por activos invertibles entendemos aquellos susceptibles de inversión, el propio hogar o aquellos activos que no deseen ser vendidos deben quedar fuera de esta categoría. Dentro de esta categoría estaría el dinero en efectivo o en cuenta, depósitos, acciones, bonos etc.
- Comisión Apertura: 0,25% (IVA Incluido) sobre los activos invertibles, solo al inicio de la relación contractual.
- Comisión de Cierre: 0%. El cliente puede disponer de su dinero siempre que lo crea oportuno si ningún coste adicional.
"La primera inversión que debes hacer es seleccionar un buen gestor que cuide de tu patrimonio y futuro"
Te invitamos a que leas la sección de "Educación financiera" para entender varios aspectos de tu situación económica y financiera. Para cualquier duda accede a la página de contacto. Estaremos encantados de atenderte.
Actualmente el servicio está en desarrollo. Para cualquier consulta accede a través de la pestaña "Contacto"